基金净值的概念是什么?基金净值如何计算?

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所属分类:投资理财

  基金净值的两个看法

  投资者在查询基金净值的时刻,经常会看到两个看法,单元基金净值和累计基金净值,这二者之间有什么区别呢?

  单元基金资产净值是指在某一时点上,基金资产的总市值减掉欠债后的余额,除以基金的总体份额,也即每一基金单元代表的基金资产的净值。投资者持有的基金份额乘以单元基金净值,获得的就是投资者所拥有的基金资产总额。

  而累计单元净值代表单元基金净值加上基金确立后累计单元派息金额的总和,也即加上了基金分红之后的净值。

  基金净值的盘算方式

  基金净值,就是指每一基金单元所代表的基金资产净值,盘算公式为:

  单元基金资产净值=(总资产-总欠债)/ 基金单元总数

  基金累计净值是指基金最新净值与确立以来的分红业绩之和,体现了基金从确立以来所取得的累计预期年化预期收益(减去一元面值即是现实预期年化预期收益),可以对照直观和周全地反映基金在运作时代的历史显示,连系基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

  基金份额累计净值=基金份额净值+基金确立后份额的累计分红金额。

  举例,某基金曾经分红过,分红为每10份派0.2元。若是当天宣布的基金份额净值为1.02元,那么份额累计净值就是1.02+(0.2/10)=1.04元。

  净值增进率指的是基金在某一段时期内资产净值的增进率,你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩显示。

  根据证监会的要求,基金净值增进率的盘算公式为今日净值增进率=(今日净值-昨日净值)/昨日净值,若是当日有分红,则今日净值增进率=〔今日净值-(昨日净值-分红)〕/(昨日净值-分红)。